ChatGPTで経理を効率化する6つの方法と使えない場面【2026年・ひとり社長向け】
経理をラクにしたいと思ってChatGPTを使っても、すべてを任せられるわけではありません。ChatGPTが得意なのは、領収書メモの整理・請求書メールの文面作成・月末作業のチェックリスト化などです。
一方で、帳簿の作成・売上と経費の集計・確定申告書類の作成・消費税申告は、会計ソフトや専門家による確認が必要です。
この記事では、ひとり社長・個人事業主がChatGPTで効率化しやすい経理作業を6つに分けて整理し、そのままコピーして使えるプロンプトとチェックリストを載せています。
- ChatGPTで効率化できる経理の6場面（メール作成・科目調べ・経費メモの整理・月末ルーティンなど）
- そのままコピーして使えるプロンプトと、ChatGPTの出力例
- ChatGPTには任せてはいけない作業（帳簿・確定申告書類・消費税申告）
- 経理にChatGPTを使うときの始め方・無料で使えるか・注意点
- 会計ソフトを始める前に、ChatGPTで整理しておくこと
そもそもChatGPTは経理にどこまで使える？
結論から言うと、ChatGPTは「文章を作る・整理する・調べる」作業の下準備に向いていて、「数字を正しく記録する・申告書を作る」作業には向いていません。この線引きを最初に押さえておくと、経理での使いどころを間違えずに済みます。
無料で使える？ 経理用の準備は無料版でも十分
ChatGPTには無料プランと有料プラン（ChatGPT Plus）があります。請求書メールの作成・勘定科目の候補出し・チェックリスト作りといった本記事で紹介する用途は、無料プランでも一通り試せます。長い文章をたくさん扱う・最新モデルを使いたい場合に有料を検討する、という順番で問題ありません（プラン内容・料金は変更されることがあるため、最新はChatGPT公式の料金ページで確認してください）。
始め方は3ステップ
- アカウントを作るChatGPTの公式サイトでメールアドレスを登録します。まずは無料プランでかまいません。
- 「役割」と「条件」を最初に伝える「フリーランスのデザイナーです」「丁寧なビジネス文体で」など、自分の状況と希望を先に書くと、精度が大きく上がります。
- 出てきた内容を自分で確認して使う金額・日付・固有名詞・勘定科目は必ず自分で見直します。ChatGPTの回答は「たたき台」です。
💡 経理でChatGPTを使うコツは「丸投げしないこと」。下書きを一瞬で作らせて、最後の確認は自分（または会計ソフト・税理士）が行う、という分担にすると失敗しません。
① 請求書メールの文面作成
「請求書を送るメールを丁寧に書くのが面倒」という方に特に使えます。取引先・金額・状況を伝えると、送付メール・再送メール・期日前の確認メールを素早く作れます。
② 入金催促メールの段階別作成
入金催促メールは、最初から強い表現にしない方が無難です。「念のご確認」から始まり、再催促・最終通知と段階的に対応します。ChatGPTで段階別の文面をまとめて作れます。
③ 勘定科目の候補出し
「この費用は何費？」という疑問をChatGPTで素早く整理できます。ただし、ChatGPTの回答をそのまま帳簿に反映しないでください。最終確認は会計ソフトの公式ヘルプ・国税庁・税理士で行ってください。
⚠️ ChatGPTの回答は候補の整理に使い、最終判断は国税庁・会計ソフト・税理士で行ってください。
④ 経費メモ・領収書メモの整理
月末にまとめてレシートを整理しようとすると、「何のために使ったか」を忘れていることがあります。手元のメモを貼り付けるだけで、会計ソフトに入力しやすい形の一覧に整えられます。
| 日付 | 金額 | 内容 | 事業用途 |
|---|---|---|---|
| 11/5 | 550円 | コーヒー代 | 打ち合わせ前の購入 |
| 11/8 | 3,200円 | USB充電器 | PC周辺機器（仕事用） |
| 11/12 | 640円 | 電車代 | クライアント先への往復 |
| 11/20 | 2,500円 | 書籍 | マーケティング学習 |
この表を会計ソフトの入力画面の横に並べながら入力すると、転記ミスが減ります。
会計ソフトに入力する前のチェックリスト
「領収書はあるが整理が追いついていない」状態を防ぐために、月次で同じ項目を確認します。このリスト自体もChatGPTに作らせて、自分の状況に合わせて足し引きできます。
📋 経費入力前チェックリスト（基本版）
⚠️ 同じ支出でも、事業内容や使い方によって処理が変わります。勘定科目・経費処理の最終判断は、国税庁の公式情報・会計ソフトの公式ヘルプ・税理士でご確認ください。
⑤ 月末経理ルーティンのチェックリスト化
月末にバタバタする最大の原因は、「何をどの順番でやるか」が決まっていないことです。自分の業種・取引件数に合わせたルーティンを一度作ってしまえば、毎月同じ手順でこなせるようになります。
月末に最低限確認したい5項目
📋 ひとり社長向け・月末経理チェックリスト（基本版）
30分ルーティンの例
- 請求書の確認（5分）今月発行した請求書をリストで確認し、入金済み・未入金を分ける。
- 入金催促（5分）未入金があれば催促メールを送る（文面はChatGPTで作成）。
- 経費整理（10分）領収書・カード明細をまとめて会計ソフトに入力。
- 収支確認（5分）会計ソフトのダッシュボードで今月の売上・経費をざっくり確認。
- 翌月タスクのメモ（5分）来月確認・対応すべきことを書き出す。
自分用のルーティンを作るプロンプト
【月末経理ルーティン・30分版】
□ freeeにログインして未処理取引を確認（5分）
□ 今月の請求書一覧を確認・入金済みにチェック（5分）
□ カード明細と銀行明細を照合・未記録がないか確認（5分）
□ 領収書・レシートをスキャン・OCRで入力（10分）
□ 今月の収支サマリーをダッシュボードで確認（2分）
□ 未入金の取引先に催促メールを送付（3分）
□ 来月のタスクメモを作成（5分）
そのまま使うのではなく、自分の業種・取引件数・使っている会計ソフトに合わせて足し引きしてください。なお、売上・経費の集計と記録そのものは会計ソフト側の仕事です。ChatGPTで手順を整え、会計ソフトで数字を自動集計するのが、月末経理を最小の手間でこなす分担になります。
⑥ 確定申告・青色申告の準備リスト作成
確定申告前の「何を準備するか」をChatGPTで整理できます。書類収集・按分の論点・確認すべきポイントを時系列でリスト化するのに使えます。
青色申告そのものの準備（65万円控除の要件・開業届と青色申告承認申請書の提出期限）は 青色申告の準備をChatGPTで整理する方法 に、インボイス登録の判断で何を確認すべきかは インボイス制度で何を確認すべき？ にまとめています。
会議や商談の内容をChatGPTで整理したい場合は、その前段の「録音→文字起こし」を自動化しておくと作業がぐっとラクになります。文字起こしツールの選び方はツール総合ガイドのAI文字起こし・議事録自動化セクションで整理しています。
会計ソフトを始める前に、ChatGPTで整理しておくこと
会計ソフトを申し込んだあとに手が止まる人の多くは、ソフトの操作ではなく「初期設定で何を入力すればいいか」「そもそも青色申告とは何か」で止まっています。ここはソフトを触る前にChatGPTで片付けられます。
- 「青色申告とは何か」「白色申告との違い」を確認する
- 初期設定で入力する「事業開始日」「業種」を整理する
- 「勘定科目」の基本的な考え方を把握する
- 按分（自宅兼事務所の家賃・通信費など）の考え方を整理する
- インボイスの登録番号を取得済みかを確認する
会計用語を先に潰すプロンプト
初期設定の前に論点を洗い出すプロンプト
⚠️ 家計簿アプリと会計ソフトは別物です。「マネーフォワードME」のような家計簿アプリで銀行・カードを連携していても、そのデータで確定申告書類を作ることはできません（「マネーフォワード クラウド確定申告」のような事業者向けソフト側で、あらためて連携と記帳が必要です）。事業用の口座・カードを分けておくと、この二重作業がぐっと減ります。
どのソフトが自分に合うかは、料金よりも「消費税申告まで要るか」「スマホで完結したいか」で決まります。
ChatGPT＋会計ソフトの使い方を見る →ChatGPTでできないこと（会計ソフトが必要）
| 作業 | ChatGPT | 会計ソフト |
|---|---|---|
| メール文面の作成 | ◎ | △ |
| チェックリストの作成 | ◎ | △ |
| 勘定科目の候補出し | ○（候補のみ） | ◎（確定） |
| 帳簿・仕訳の入力 | ✗ | ◎ |
| 確定申告書類作成 | ✗ | ◎ |
| 消費税申告 | ✗ | ◎ |
ChatGPTで準備・整理を行い、会計ソフトで記録・申告する。この組み合わせがひとり社長の経理で最も効率的な流れです。会計ソフトの選び方はfreee・マネーフォワード・弥生の比較記事で詳しく整理しています。
経理でChatGPTを使うときの3つの注意点
便利な反面、お金や取引先の情報を扱う経理では、使い方を間違えるとトラブルにつながります。最低限おさえておきたい3点を整理します。
1. 機密情報・個人情報をそのまま入力しない
取引先の氏名・口座番号・マイナンバー・契約金額などの機密情報は、安易に入力しないのが基本です。文面のたたき台を作るときは「株式会社〇〇」「30万円」のように仮名・概算に置き換えて依頼し、実際の数字や名前は自分で差し込むと安全です。入力データの扱いはサービスの設定や規約によって変わるため、心配な場合は公式のプライバシーポリシーや設定（学習に使わせない設定など）を確認してください。
2. 数字・税務の回答を鵜呑みにしない
ChatGPTは、もっともらしい誤り（いわゆるハルシネーション）を出すことがあります。税率・勘定科目・控除額・期限などは、必ず国税庁・会計ソフトの公式ヘルプ・税理士で裏取りしてください。とくに確定申告や消費税まわりは制度改正が多く、古い情報が混ざることがあります。
3. 「作成」は会計ソフト、「下準備」はChatGPT
帳簿・仕訳・確定申告書類そのものをChatGPTに作らせるのは避けましょう。これらは会計ソフトが自動でやってくれる領域です。ChatGPTは「メール文面」「チェックリスト」「科目の候補出し」など、ソフトの外側にある"言葉まわりの作業"に絞ると、効率と正確性を両立できます。
⚠️ 本記事は一般的な情報の整理です。個別の税務・会計の判断は、国税庁の情報や税理士など専門家にご確認ください。
よくある質問
Q. ChatGPTだけで確定申告はできますか？
できません。確定申告書類の作成・帳簿づけ・消費税申告は、会計ソフトや税理士が行う領域です。ChatGPTは「準備するもののリスト化」「按分で迷う点の整理」など、申告前の下準備に使うのが現実的です。
Q. 無料版のChatGPTでも経理に使えますか？
はい。本記事で紹介したメール作成・科目の候補出し・チェックリスト作成は、無料プランでも試せます。長文を大量に扱う・最新モデルを使いたい場合に有料プランを検討する、という順番で十分です。
Q. 会計ソフトを使っていてもChatGPTは必要ですか？
役割が違うので、両方あると快適です。会計ソフトは「記録・集計・申告」、ChatGPTは「メールやチェックリストなど言葉まわりの下準備」。どちらかが他方を置き換えるものではありません。会計ソフト未導入なら、まずは比較記事でひとり社長向けの1本を選ぶところから始めるのがおすすめです。
Q. 家計簿アプリを使っていれば確定申告もできますか？
できません。「マネーフォワードME」のような家計簿アプリと、「マネーフォワード クラウド確定申告」のような事業者向けの会計ソフトは別サービスです。家計簿アプリで銀行・カードを連携していても、そのデータで確定申告書類を作ることはできず、会計ソフト側であらためて連携・記帳が必要になります。
Q. ChatGPTに会社の数字を入力しても大丈夫ですか？
機密性の高い数字・個人情報はそのまま入力しないのが無難です。仮名・概算に置き換えて文面を作り、実データは自分で差し込みましょう。気になる場合は学習に使わせない設定や公式のプライバシーポリシーを確認してください。
最終確認日：2026年8月 ／ 本記事はアフィリエイト広告を含みます。